KYC in Online Casinos: Know Your Customer Prinzip erklärt
Das Know Your Customer (KYC) Prinzip ist bei allen Bereichen wichtig, die persönliche Daten, Konten und Geld bzw. Finanzen allgemein betreffen. Dazu gehört auch Glücksspiel – egal ob landbasiert oder in digitalen Online Casinos. Wir erklären in diesem Artikel, wo KYC in der Online Glücksspielbranchen zum Einsatz kommt und warum es so wichtig ist, Spieler zu überprüfen, Kunden zu schützen und Geldwäsche zu stoppen.
Definition: Was bedeutet KYC (Know Your Customer)?
Know your Customer (kurz: KYC) beschreibt den Prozess, mit dem Unternehmen die Identität ihrer Kunden überprüfen. KYC soll dabei helfen, Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern. Firmen müssen demnach genau wissen, wer ihre Kunden sind. Dieses Vorgehen ist vorgeschrieben und durch feste Rahmenbedingungen festgelegt.
Im Internetgeschäft wie beispielsweise in Online Casinos ist dies nötig, um Online Betrug und Geldwäsche zu bekämpfen. Seriöse Unternehmen setzen daher auf das KYC-Verfahren. Es gilt sogar als gesetzliches Gebot, die Identität zu prüfen.
Hauptsächlich sind die Überprüfungsprozesse im Finanz- und Banking-Bereich relevant. Aber auch in den Bereichen Versicherungen, Immobilien, Casino und Krypto ist das KYC-Verfahren nicht mehr wegzudenken. Dank des KYC-Verfahrens ist es möglich, auch aus der Ferne die Identität der Kunden zu prüfen.
Regulatorische Anforderungen für KYC und die Rechtliche Grundlage
In der Glücksspielbranche gelten spezielle Vorgaben für KYC:
- Die Identität der Kunden muss geprüft werden.
- Die Adresse wird durch das Sehen von Versorgungsrechnungen oder anderen offiziellen Ausweisdokumenten bestätigt.
- Die Finanzmittelherkunft wird überprüft.
- Kundenaktivitäten werden permanent überwacht.
Damit wird sichergestellt, dass Online Casinos ihre Kunden kennen und Gefahren rechtzeitig erkannt werden.
Die rechtliche Grundlage liefert die EU und beschreibt in Art. 8 der EU-Geldwäschen-Richtlinie sowie im Geldwäschegesetz die Rechtsgrundlagen der geforderten KYC Verfahren.1
Warum ist KYC in Online Casinos so wichtig?
KYC findet man in allen Online Casinos für Schweizer, die Zahlungen mit FIAT-Währungen annehmen. Es hilft, Spieler zu kennen und zu schützen. Diese Identitätsprüfung ist aus mehreren Gründen nötig:
- Spielerschutz: Online Casinos verhindern durch Identitätsprüfung Betrug und Schwindeleien. So sollen Minderjährige oder Suchtkranke nicht spielen können.
- Verhinderung von Geldwäsche: Die Massnahmen helfen, Geldwäsche zu entdecken und zu stoppen. KYC Verfahren in Online Casinos schützen so den Glücksspielmarkt und stellen sicher, dass nur der Spieler selbst seine Gewinne auszahlen kann.
- Regulatorische Anforderungen: Behörden fordern, dass Casinos die Identität der Spieler checken. Das ist gesetzlich festgelegt.
KYC ist also entscheidend in Online Casinos. Es sorgt für Sicherheit und verhindert kriminelle Machenschaften. Du musst also, wenn das KYC-Verfahren ansteht, entsprechende Dokumente einreichen, damit der Online Anbieter deine Daten prüfen kann. Läuft die Prüfung zur Zufriedenheit ab, kannst du direkt starten und Dienstleistungen nutzen.
Ablauf des KYC-Verfahrens in Online Casinos
Wichtig: Es gibt verschiedene Stufen des KYC Verfahrens, die für Schweizer Spieler relevant sind. Wenn ein Casino von der ESBK reguliert wird und somit eine offizielle Schweizer Konzession besitzt, müssen Spieler ihre Daten innerhalb von 30 Tagen nach der Registrierung verifizieren. Das ist beispielsweise im Jackpot Casino oder Casino777 der Fall.
Wenn du in Ausländischen Casinos für Schweizer spielst, kann man meist ohne KYC einzahlen und das Spielangebot nutzen. Erst, wenn du Gewinne auszahlen möchtest, muss die Identität verifiziert werden.
Die meisten reinen Crypto Casinos verzichten komplett auf ein KYC-Verfahren, da alle Transaktionen dezentral in Blockchains abgewickelt werden.
Mögliche Dokumente, die du bereithalten musst
Es gibt mehrere Möglichkeiten, mit denen du deine Identität bestätigen kannst. Halte am besten folgende Dokumente bereit:
- Ausweis
- Führerschein
- Offizielles Schreiben mit deiner Adresse (beispielsweise Stromrechnung)
Keine Sorge – du musst mit keinem Mitarbeiter Kontakt aufnehmen. Um das KYC Verfahren zu durchlaufen, folgst du einfach diesen Schritten:
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Schritt 1: Spielerbereich besuchen
Klicke im Hauptmenü des Casinos auf dein Spielerprofil und öffne den Reiter, der «Verifizierung»/»Bestätigung» oder ähnlich heisst.
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Schritt 2: Dokumente hochladen
Um deine Adresse zu bestätigen, kannst du einfach das Foto oder den Scan eines offiziellen Schreibens oder deines Ausweis hochladen.
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Schritt 3: Bestätigung abwarten
Deine Dokumente werden von Casinomitarbeitern geprüft und dein Konto sollte innerhalb weniger Stunden verifiziert und für Auszahlungen freigegeben sein.
Datenschutz in Online Casinos: Was passiert mit den Dokumenten?
Nicht nur das Vorgehen bei der Überprüfung der Spielerdaten ist vorgeschrieben. Auch das Verhalten der Casinobetreiber und der Umgang mit deinen Daten wird protokolliert und von den Lizenzbehörden überwacht. Deine Dokumente und Daten werden in einer sicheren Datenbank aufbewahrt, die niemand Fremdes öffnen kann.
Wo findet das KYC-Verfahren ausserdem statt?
Das KYC Verfahren wird überall dort eingesetzt, wo Identitäten überprüft werden müssen, ohne dass die zu prüfende Person physisch anwesend ist. Mittlerweile können digital Konten eröffnet oder Kreditkarten beantragt werden – digitale Verifizierung erleichtert damit viele Prozesse.
Ausserdem ist das KYC Prinzip Standard geworden, wenn es um Versicherungen, jede Form von Handel oder auch den Immobilienmarkt geht. Eben überall, wo es um sensible Daten geht. Dieser Bereich wird übrigens auch als «Your Money Your Life» (kurz: YMYL) eingestuft. Bedeutet, dass jeder eigenständig Entscheidungen trifft und daher nicht beeinflusst werden soll.
Wie kann man das KYC-Verfahren umgehen?
Ob und wie man das KYC Verfahren umgehen kann, hängt von der Wahl deines Online Casinos ab. Wer eine strenge Glücksspiellizenz wie zum Beispiel aus der Schweiz, Deutschland oder Malta besitzt, ist zum KYC Prinzip verpflichtet.
Online Casinos mit einer Curaçao Lizenz können selbst entscheiden, ob sie das Verifizierungsverfahren einbauen. Ausnahme: Wenn du FIAT über VISA oder eine andere Zahlungsmethode einzahlst, muss das Konto verifiziert werden: Vorgabe vom Zahlungsanbieter.
Casinos ohne KYC verlangen für die Anmeldung lediglich:
- Gültige Mailadresse
- Nutzernamen
- Passwort
- Telefonnummer
In diesen Fällen musst du nach der Registierung nur die Mail im Double-Opt-In-Verfahren bestätigen. Das ist ein kompliziertes Wort für ein einfaches Vorgehen: Den Bestätigungslink in der Mail des Casinos klicken.
Vor- & Nachteile von KYC in Online Casinos
- Identität der Spieler wird aufgedeckt
- Man kann sicherstellen, dass nur der Spieler selbst auf sein Konto zugreift
- Geldwäsche und Betrug werden verhindert
- Spielerschutz: Kein Spielen unter 18 möglich
- Freischaltung kann Zeitaufwendig sein
- Nicht jeder möchte seine Identität preisgeben
Besonders bei Kryptospielern ist KYC sehr unbeliebt. Nicht umsonst wählt man eine Zahlungsmethode, die dezentral und unabhängig von Finanzbehörden läuft. Wenn man dann zum Spielen in Casinos seine Identität preisgeben muss, kann das ein Ausschlusskriterium des Casinos sein. Wir weisen unsere Community in den Casinotests daher immer darauf hin, ob ein KYC Verfahren nötig ist oder nicht.
Als Vorteil muss man allerdings hervorheben, dass Spieler auf der sicheren Seite sind. Niemand kann ihre Identität klauen und somit eventuellen Schaden anrichten. Wenn ein Casino das KYC-Verfahren unkompliziert und professionell umsetzt, kann es für Spieler auch eine positive Erfahrung sein.
Fazit: Der Nutzen überwiegt
Das KYC Verfahren hilft dabei, Betrug, Geldwäsche und illegale Aktivitäten zu verhindern. Damit ist es in vielen Casinobereichen unerlässlich. Es stellt sicher, dass nur echte Menschen und Spieler Zugang zu den Casinospielen haben und schützt somit sowohl die Casinos als auch die Spieler selbst. Durch die Überprüfung der Identität, Adresse und Finanzmittel der Kunden können Casinos ihren gesetzlichen Verpflichtungen nachkommen und eine sichere Spielumgebung ermöglichen.
Auf der anderen Seite bringt das KYC Verfahren auch Herausforderungen mit sich. Die Identitätsprüfung kann zeitaufwendig sein und erfordert von den Spielern die Bereitstellung persönlicher Dokumente, was für manche ein Eingriff in ihre Privatsphäre ist. Besonders Kryptospieler legen grossen Wert auf Anonymität und schrecken vor KYC oft zurück.
Trotz dieser Nachteile überwiegen die Vorteile. KYC verhindert effektiv Betrug und Geldwäsche und schützt sowohl Minderjährige als auch suchtgefährdete Personen. Spieler können sich sicher sein, dass ihre Identität geschützt ist und keine unbefugten Zugriffe auf ihre Konten stattfinden.
Insgesamt erfordert das KYC Prinzip zusätzliche Mühen von Spielern, bietet aber einen erheblichen Schutz vor kriminellen Machenschaften und sorgt für ein faires und sicheres Spielumfeld. Online Casinos Schweiz, die das KYC-Verfahren professionell und unkompliziert umsetzen, können das Vertrauen und die Zufriedenheit ihrer Kunden deutlich steigern.
Casinos mit unkompliziertem KYC-Verfahren
Wer sein Online Casino besonders unkompliziert und nutzerfreundlich gestaltet, ohne dafür Abstriche bei der Spielersicherheit zu machen, sollte dafür auch erwähnt werden. In diesen drei Casinos liefen die KYC-Prozesse unserer Autoren am unkompliziertesten ab:
| Casino |
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|---|---|---|---|
| Bewertung |
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| Bonus |
100 FS gratis + CHF2'024 + 224 FS
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Bis zu CHF1'500
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200% bis CHF100 + 500 FS
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| Bonustyp |
Willkommensbonus
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Willkommenspaket
|
Willkommensbonus
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| Kryptos | 5 | 5 | 8 |
| Firma | Chrysalis Limited | Blue Pepper B.V. | Rabidi N.V. |
| Reg. | Isle of Man | Curaçao | Curaçao |
| Lizenznummer | OGRA-Lizenz vom 19.02.2021 | 146398 | 8048/JAZ20-001 |
| VPN | ❌ | ❌ | ✅ |
| RTP | 97,91 % | 97,74 % | 98,86 % |
| Slots | 3.500 + | 3.000 + | 6.400 + |
| Live Spiele | 350 + | 180 + | 170 + |
| Tischspiele | 170 + | 70 + | 190 + |
| Casino besuchen | Zum Casino (Bahigo Casino) | Zum Casino (Wettigo Casino) | Zum Casino (PlayZilla) |
Casinos ohne KYC-Verfahren
Reine Krypto Casinos verzichten auf das KYC Verfahren und ermöglichen Spielern somit das beinahe komplett anonyme Spielen. Zu den top 3 Casinos ohne Verifizierung gehören diese Anbieter:
Häufige Fragen und Antworten zum KYC Prinzip
KYC schützt die Spieler und verhindert Geldwäsche. Indem Kunden ihre Identität beweisen, wird Betrug vorgebeugt. So kann jeder sicher spielen.
Bei der Registrierung musst du keine Dokumente nachweisen, sondern lediglich deine Adresse und persönlichen Daten eingeben. Um das Konto danach zu verifizieren (beispielsweise vor eine Auszahlung), muss entweder ein Lichtbildausweis mit Adresse oder ein offizielles Schreiben mit Briefkopf hochgeladen werden (zum Beispiel eine Stromabrechnung).
Unkompliziert. Im Spielerbereich gibt es meistens einen Reiter, in dem unkompliziert und schnell die entsprechenden Dokumente hochgeladen werden können. Du musst keine aufwendigen Identifizierungs-Telefonate führen.
Ja, die meisten Krypto Casinos verzichten auf das KYC-Verfahren. Voraussetzung ist, dass nur Krypto angeboten wird. Sobald FIAT Währungen im Spiel sind, muss das Spielerkonto vor einer Auszahlung verifiziert werden.
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