BMO Manx multado por fallos en normas AML y CTF
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Lo más importante en resumen:
- BMO Manx fue multado con 870,000 dólares estadounidenses (700,000 libras) por la Gambling Supervision Commission (GSC) de la Isla de Man.
- La multa se debe a incumplimientos de las normativas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
- Los principales problemas incluyeron la falta de controles adecuados sobre clientes de alto riesgo, reportes insuficientes de actividades sospechosas y procesos defectuosos para personas políticamente expuestas (PEPs).
- BMO Manx ha implementado medidas para mejorar sus controles internos y cumplimiento normativo.
Antecedentes: Por qué se impuso la multa
La Gambling Supervision Commission (GSC) de la Isla de Man sancionó a BMO Manx, un conocido proveedor de juegos de azar, con una multa significativa debido a graves incumplimientos de cumplimiento normativo. La investigación de la GSC reveló que la empresa violó en varios aspectos las normativas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF). Estas normativas buscan garantizar que los proveedores de juegos de azar no faciliten actividades ilegales como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Los principales problemas: Deficiencias en el cumplimiento normativo
La GSC identificó diversas debilidades en las políticas y procedimientos internos de BMO Manx. Una de las críticas principales fue la falta de debida diligencia ampliada (Enhanced Due Diligence, EDD) para clientes de alto riesgo. Estas revisiones son especialmente importantes para garantizar que los clientes no estén planeando o realizando actividades ilegales.
Además, la GSC señaló la insuficiencia en los reportes de actividades sospechosas. En algunos casos, los reportes eran inconsistentes y, en otros, estaban completamente ausentes. También se criticó el manejo de personas políticamente expuestas (PEPs). Estas son personas que, debido a sus posiciones políticas o públicas, representan un mayor riesgo de corrupción o lavado de dinero. Según la GSC, los procesos de análisis para las PEPs eran defectuosos.
Otros incumplimientos: Retrasos y falta de documentación
Otro problema identificado fue el retraso en la realización de la evaluación de riesgos empresariales de BMO Manx. Esta evaluación se completó seis meses después del inicio oficial de las operaciones de la empresa. La GSC concluyó que la empresa no asignó suficientes recursos para cumplir con los estándares de cumplimiento requeridos. Además, documentos importantes no se entregaron a tiempo a las autoridades competentes, lo que agravó aún más la situación.
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Respuesta de BMO Manx: Medidas para mejorar
Tras los hallazgos de la investigación, BMO Manx se comprometió a corregir las deficiencias identificadas. La empresa ha tomado medidas para mejorar sus controles internos y procedimientos de reporte. El objetivo es cumplir completamente con los requisitos regulatorios en el futuro. Sin embargo, actualmente BMO Manx ya no posee una licencia en la Isla de Man.
La multa inicial de 1.25 millones de dólares estadounidenses (1 millón de libras) se redujo a 870,000 dólares estadounidenses (700,000 libras) debido a los esfuerzos de la empresa por revisar su estrategia de cumplimiento normativo.
Nuestra evaluación
El caso de BMO Manx demuestra la importancia de que los proveedores de juegos de azar cumplan estrictamente con las normativas de cumplimiento. Especialmente en mercados regulados como la Isla de Man, las violaciones de las reglas AML y CTF pueden tener consecuencias financieras y reputacionales significativas. La reacción de BMO Manx al mejorar sus procesos internos es un paso en la dirección correcta. Sin embargo, queda por ver si la empresa podrá cumplir con los altos estándares de la industria en el futuro.
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